Harry Browne – La Inversión a Prueba de Errores [Cartera Permanente]

la cartera permanente - Harry Browne - Permanent Portfolio

Muchos os preguntareis por qué empiezo un blog con la Cartera Permanente de Harry Browne. Y tiene una respuesta sencilla, porque me parece lo más básico, fundamental y con sentido común que debemos tener cualquier persona a la hora de crear una cartera de inversión.

¿Quién es Harry Browne?

Harry Browne Cartera Permanente

Harry Browne Cartera Permanente

 Harry Browne fue un político neoyorkino candidato al partido libertario en 1996 y en el año 2000. Escritor de 23 libros de finanzas e inversión, que nos dio como contribución la Cartera Permanente, y que llegó principalmente a España gracias al blog de Antonio Rico 

Primero con el Blog llamado «Permanent Portfolio» (blog cerrado) y posteriormente con su nuevo blog «Inversor Inteligente»

Pero si bueno, a parte de todo esto que me estas contando. ¿Qué es eso de la Cartera Permanente? 

 

 

La Cartera Permanente 💼

Harry Browne definió una cartera sencilla, constante y segura, que valía para cualquier imprevisto financiero.

“La simplicidad es la máxima sofisticación”

Básicamente él decía, que te tomaras las finanzas personales como la vida personal. Donde esta llena de imprevistos y de situaciones que nadie se puede esperar. Por tanto debemos de encontrarnos protegidos ante cualquier situación que pueda venir en el futuro.

Por este motivo definió una cartera formada por 4 activos, divididos en partes iguales (25% cada uno) donde cada uno de los activos trabaja mejor en un comportamiento o situación del mercado.

  • 25% ORO 🥇               INFLACIÓN
  • 25% BONOS 🎫          DEFLACIÓN
  • 25% ACCIONES 📈     CRECIMIENTO
  • 25% EFECTIVO 💸      RECESIÓN

En la siguiente imagen podemos ver el comportamiento histórica de cada activo. Y el comportamiento de la PP (Pertmanent Portfolio o Cartera Permanente)

carterapermanente

cartera permanente

¿Cuáles son las 17 reglas de la inversión? 🤔 – La cartera permanente libro

Harry Browne escribió varios libros y desde «UnaVidaLibre» iremos analizando algunos de ellos. Ahora en particular empezaremos por el libro «La Inversión a Prueba de Errores: 17 reglas simples para la seguridad financiera»

🔶REGLA 1 – CONSTRUYE TU CARRERA PROFESIONAL

Céntrate en tu trabajo, no puedes depender de la Seg Social. Ni creerte Inversor Profesional.

Sigue este orden:

1️⃣ 💼Desarrolla Carrera Profesional

2️⃣ 💰Ahorra

3️⃣ 📊Haz una Asignación de Activos diversificada

🔶REGLA 2 – NO ASUMAS QUE PUEDES RECUPERAR EL CAPITAL PERDIDO

💰Mantente dentro del juego. No tomes riesgos que te dejen fuera del juego y no puedas volver.

🚫⚠

🔶REGLA 3 – RECONOCE LA DIFERENCIA ENTRE INVERSIÓN Y ESPECULACIÓN

📊Si Inviertes te da igual la rentabilidad que da el mercado.

🎲Si Especulas Intentas batir la rentabilidad que esta entregando el mercado a otros inversores.

🎰💡Especula lo que puedas perder.

🔶REGLA 4 – ALÉJATE DE LOS ADIVINOS O VENDEDORES DE RIQUEZA

Estamos en un mundo incierto, por tanto lleva tus negocios y cartera como llevarías tu vida personal.

🔮¿Si alguien puede predecir el futuro, por qué va a ofrecer sus predicciones a ti por 100€?

🔶REGLA 5 – NO ESPERES A QUE NADIE TE HAGA RICO

Identifica estos dos tipos de personas

🤝Helpers. Escuchan y ayudan a montar tu Portfolio en funcion de tu personalidad.

🤑Market Beaters. Recomiendan en función de especulación

🔶REGLA 6 – NINGUN SISTEMA DE TRADING TE HARÁ RICO ⚠👀

💸»El sistema de Trading funciona perfectamente hasta que metes tu dinero en él»

🔶REGLA 7 – INVIERTE SOLO CON DINERO EN EFECTIVO

No te endeudes.

Cuando alguien se queda completamente en banca rota, es porque ha invertido con dinero prestado.

Prestar dinero consigue incrementar tus ganancias 📈 tanto tus perdidas 📉

🔶REGLA 8 – CREA TUS PROPIAS DECISIONES

NO debes de esperar que ningún gestor cuide de tu riqueza con el mismo respeto que uno mismo.

🔶REGLA 9 – HAZ SOLO LO QUE ENTIENDAS

Si inviertes o especulas en algo que no entiendes, a la larga te darás cuenta de los riesgos, a no ser que los riesgos ya te hayan encontrado a ti. 💀😨

🔶REGLA 10 – DIVERSIFICA EL RIESGO

Cada inversión siempre tiene un tiempo álgido o de bonanza.

Por este motivo, diversifica el riesgo, para contrarrestar y eliminar correlaciones entre activos.

🔶REGLA 11 – CONSTRUYE UN PORTFOLOIO QUE TE PERMITA ESTAR PROTEGIDO

#CARTERAPERMANENTE #PERMANENTPORTFOLIO #HARRYBROWNE

«Te debes proteger, no importa lo que depare el futuro»

25% ORO 🥇

25% BONOS 🎫

25% ACCIONES 📈

25% EFECTIVO 💸

🔶REGLA 12 – ESPECULA SOLO CON EL DINERO QUE PUEDAS PERDER

la especulación no es mala. 🎲

No especules más de un 5% de tu Cartera 💼

Si es posible es mejor especular un 0%

🔶REGLA 13 – GUARDA UN PORCENTAJE FUERA DE TU PAÍS

💣Puede haber una revuelta en tu país, una guerra o cambio de legislación.

🔶REGLA 14 – EVITA PAGAR MAS IMPUESTOS DE LOS QUE TE CORRESPONDEN

Es importante aumentar tu patrimonio, sin necesidad de pagar impuestos.

(Ejemplo, evita dividendos y apuesta por indexados)

🔶REGLA 15 – HAZ LAS PREGUNTAS CORRECTAS

No preguntes a alguien que te ofrezca un producto financiero. ¿Si tiene riesgo?

Pregunta. ¿En qué circunstancias irá mal esta cartera?

🔶REGLA 16 – DISFRUTA DE TU PLAN

🎳El dinero no tiene valor si no lo disfrutas. No sabemos cuanto tiempo estaremos aquí.

Primero Págate a ti mismo.

🔶REGLA 17 – CUANDO DUDES ELIGE LA OPCIÓN MENOS ARRIESGADA

Si dudas, no lo realices.

Lo bueno de la Cartera Permanente es que te aleja de las emociones.

 

Opinión / PROS & CONTRAS

PROS
  • Libro imprescindible. Cultura básica financiera
  • Corto
  • Fácil lectura
CONTRAS
  • Por poner un pero, ideas conservadoras de inversión.

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